SeaBank sebagai bank digital terbesar juga turut hadir dalam memberikan pelayanan perbankan online bagi para nasabah. Terlebih lagi SeaBank Indonesia berafiliasi dengan e-commerce terbesar di Asia, yaitu Shopee.
Pastinya ada banyak benefit tersendiri khusus bagi para nasabah SeaBank dan juga pengguna Shopee. Dengan kata lain, Anda bisa mendapatkan keuntungan double.
Lalu, seperti apa sebenarnya SeaBank itu sendiri? Bagaimana review SeaBank? Apa saja syarat yang diperlukan untuk mendaftar? Mari cari tahu jawabannya dengan menyimak artikel di bawah ini!
Apa Itu SeaBank?
SeaBank adalah aplikasi perbankan digital yang menyediakan berbagai layanan perbankan dengan sistem sepenuhnya online. SeaBank bernama lengkap PT Bank SeaBank Indonesia, dulunya bernama Bank Kesejahteraan Ekonomi (BKE) sebelum diakuisisi oleh PT Danadipa Artha Indonesia pada 10 Februari 2021.
PT Danadipa Artha Indonesia sendiri merupakan perusahaan keuangan yang mayoritas sahamnya dimiliki oleh Turbo Cash, anak perusahaan Sea Group. Sedangkan Sea Group adalah perusahaan multinasional asal Singapura yang terkenal di Asia Tenggara berkat marketplace-nya yang digunakan sejuta umat: Shopee.
Dengan demikian, boleh disebut SeaBank adalah “saudara kandung” Shopee, sehingga tidak heran keduanya terafiliasi pada banyak layanan. Shopee sendiri menawarkan fasilitas pembukaan rekening SeaBank untuk penggunanya langsung dari aplikasi marketplace, lengkap dengan sederet keuntungan yang menyertai.
Pada kuartal kedua tahun 2022, SeaBank berhasil membukukan laba bersih Rp 5,97 miliar, berbanding terbalik dengan kuartal kedua tahun 2021 yang mencatatkan kerugian Rp 231,85 miliar. SeaBank telah menyalurkan kredit sebanyak Rp 13,95 triliun dan mengantongi pendapatan bunga bersih Rp1,26 triliun.
SeaBank bukan penipu dan aman digunakan karean terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dengan Nomor KEP-12/PB.1/2021 tanggal 10 Februari 2021. Bank yang sebagian kecil sahamnya dimiliki oleh PT Koin Investama Nusantara ini juga menjadi anggota Lembaga Penjamin Simpanan (LPS). Jadi, secara hukum, SeaBank sangat terpercaya.
Kode bank Seabank adalah 533.
Aplikasi bank digital SeaBank dapat diunduh melalui Play Store untuk pengguna Android dan App Store untuk pengguna iOS.
Produk SeaBank
SeaBank Indonesia memiliki sejumlah produk unggulan yang bisa diakses oleh para nasabahnya, yaitu:
1. Tabungan
Produk utama SeaBank adalah rekening digital tanpa buku tabungan. Sebagai pengganti buku tabungan, nasabah dapat mengunduh e-statement yang berisi laporan transaksi keuangan dari rekening per bulan, langsung dari aplikasi.
Tabungan SeaBank menawarkan bunga yang sangat kompetitif, yakni 3,5% per tahun tanpa saldo minimum.
SeaBank membayarkan bunga tabungan kepada nasabahnya secara harian, dilakukan setelah pukul 00.00 atau tiap pergantian hari. Bank-bank digital lain belum banyak yang melakukan ini, salah satu dari yang sedikit ini adalah Neobank by Bank Neo Commerce.
Sayangnya, tabungan SeaBank merupakan rekening standar seperti yang dijumpai pada tabungan konvensional. Belum ada fitur pilah tabungan berdasarkan kategori peruntukannya, seperti yang sudah dijumpai pada ‘Kantong’ Bank Jago atau ‘Saku’ Bank Raya.
2. Deposito
Produk deposito menawarkan bunga yang lebih tinggi ketimbang tabungan, yakni 7% per tahun. Minimal saldo yang dapat ditempatkan adalah Rp1 juta dengan jatuh tempo 1 bulan. Perhitungannya, untuk pokok deposito sejumlah Rp10 juta, bunga yang didapat adalah Rp 58 ribu sebulan atau Rp 690 ribu setahun.
3. SeaBank Pinjam
Butuh dana cepat karena ada kebutuhan mendesak? SeaBank Indonesia juga menyediakan pinjaman online yaitu SeaBank Pinjam. Namun, perlu diketahui bahwa akses SeaBank Pinjam ini hanya terbatas untuk nasabah tertentu saja.
Dengan kata lain, Anda memang tidak bisa langsung mengajukan pinjaman ketika baru mendaftarkan diri sebagai pengguna bank digital SeaBank. Walaupun persyaratannya cukup mudah, Anda harus rutin melakukan transaksi terlebih dahulu di aplikasi tersebut.
Ada pun syarat umum pengajuan SeaBank Pinjam adalah:
- WNI (Warga Negara Indonesia)
- Pengguna SeaBank
- Berusia 21 – 55 tahun
Bunga pinjaman yang dikenakan kepada debitur adalah 2%. Akan tetapi, Anda tidak akan dikenakan biaya admin sehingga tidak akan memberatkan pengeluaran.
4. Properti Lelang dan AYDA
Produk berikutnya yang dimiliki SeaBank memungkinkan Anda untuk membeli properti, seperti rumah, dengan harga murah. Pada dasarnya, produk ini menawarkan lelang properti untuk berbagai tipe, seperti rumah, apartemen, ruko, tanah, hingga gudang.
Selain itu, Anda pun bisa mencari kebutuhan properti sesuai budget. Anda dapat mencari properti mulai dari harga termurah hingga termahal. Cukup menarik, bukan?
Kelebihan SeaBank
SeaBank sebagai bank digital menawarkan kelebihan optimal bagi para nasabahnya, antara lain:
1. Suku bunga besar
Suku bunga yang ditawarkan SeaBank, baik tabungan maupun deposito, sangat kompetitif: 6% untuk tabungan dan 7% untuk deposito. Jumlah ini melebihi ketentuan yang disetujui oleh LPS, tetapi Anda tidak perlu khawatir karena sumber daya keuangan Sea Group tentu cukup untuk menjamin tabungan dan deposito nasabah tetap aman.
2. Gratis biaya layanan
Hampir semua layanan SeaBank gratis, terutama transfer dan biaya admin bulanan. Bahkan kuota transfer gratis ke bank lain juga lebih banyak dibanding kompetitor, yaitu hingga 100x transfer dalam satu bulan.
3. Terhubung dengan Shopee
Afiliasi yang kuat dengan Shopee membuat SeaBank seperti bagian tak terpisahkan dari marketplace yang pernah mengusung Jackie Chan dan Blackpink sebagai brand ambassador ini. Afiliasi ini membuat nasabah lebih dimudahkan dalam memanfaatkan kedua aplikasi.
Bahkan, pengguna pun berpeluang besar mendapatkan cashback, diskon, hingga promo lainnya yang hanya bisa diakses oleh pengguna SeaBank. Terutama jika Anda baru pertama kali mendaftarkan diri.
Kekurangan SeaBank
Beberapa kekurangan SeaBank yang diharapkan dapat diperbaiki di kemudian hari antara lain:
1. Fitur sedikit
Fitur-fitur SeaBank sangat standar, belum ada fitur khas yang menjadikannya tampil beda dibanding kompetitornya. Bahkan di rekening pun tidak ada fasilitas untuk membagi tabungan menjadi beberapa kategori seperti tabungan utama, tabungan dana darurat, tabungan pendidikan, dan sebagainya.
2. Tidak ada kartu debit
SeaBank tidak menerbitkan kartu debit untuk nasabahnya. Segala transaksi keuangan dilakukan melalui aplikasi atau website resmi mereka.
3. Tidak bisa tarik tunai di ATM
Karena tidak memiliki kartu debit, otomatis nasabah SeaBank tidak dapat melakukan tarik tunai di ATM. Jika ingin mengambil uang secara tunai, yang dapat dilakukan adalah mentransfer dana ke rekening bank lain yang memiliki fasilitas ATM dan kartu debit terlebih dahulu.
Fitur-fitur di SeaBank
Fitur-fitur yang disematkan di bank digital oranye ini merupakan fasilitas basic yang dapat dijumpai pada hampir semua bank digital lain, tanpa ada fitur unik yang mencolok.
Secara keseluruhan, ini fitur yang dapat Anda gunakan di SeaBank:
1. Transfer
Pengiriman uang ke berbagai bank tujuan dapat dilakukan secara real time dan gratis. Anda juga dapat menerima transfer-an dari rekening lain.
2. Top up e-wallet & pembayaran tagihan
Pengisian saldo e-wallet dapat dilakukan langsung melalui aplikasi. SeaBank mendukung top up pada dompet-dompet digital yang banyak digunakan di Indonesia seperti ShopeePay, GoPay, OVO, Dana, LinkAja, dan i.Saku.
Selain itu, SeaBank dapat dimanfaatkan untuk membayar tagihan keperluan sehari-hari seperti listrik, air, pulsa, internet, hingga PBB.
3. QRIS
Transaksi online semakin mudah dengan adanya fitur pembayaran QRIS yang tersedia pada aplikasi SeaBank.
4. E-statement
Laporan transaksi bulanan dari rekening tabungan Anda dapat diunduh dari aplikasi sebagai pengganti buku rekening. Ini cukup mempermudah nasabah yang ingin mengetahui flow rekeningnya tanpa perlu menerbitkan rekening koran ke kantor cabang.
5. Shortcut ke Shopee
Sebagaimana Shopee yang menawarkan fasilitas buka rekening SeaBank melalui marketplace mereka, SeaBank juga menawarkan nasabahnya untuk menggunakan rekeningnya sebagai metode pembayaran di Shopee. Fitur tambahan ini mempermudah pengguna untuk melakukan transaksi belanja di Shopee.
Ada juga SeaBank x ShopeePay Account Linkage yang memungkinkan pengguna untuk mengisi tabungan SeaBank melalui ShopeePay, atau sebaliknya, mengisi saldo ShopeePay dari rekening SeaBank.
Syarat dan Cara Daftar SeaBank
Sebelum membuka rekening di SeaBank, pastikan Anda memenuhi tiga persyaratan berikut:
- Pengguna merupakan Warga Negara Indonesia (WNI) dibuktikan dengan e-KTP;
- Berusia lebih dari 17 tahun;
- Tidak memiliki kewajiban pajak di negara lain.
Pembukaan rekening SeaBank sepenuhnya online, Anda dapat mendaftar bank digital ini tanpa perlu ke kantor cabang dengan membawa dokumen fisik. Berikut langkah-langkah membuka rekening di SeaBank:
- Unduh aplikasi SeaBank dari Play Store atau App Store, kemudian install di ponsel pintar Anda.
- Buka aplikasi SeaBank. Akan ada tiga pilihan pendaftaran, yaitu mendaftar dengan akun Shopee, mendaftar dengan nomor telepon, dan mendaftar dengan Apple ID. Pilih yang paling nyaman untuk Anda.
- Setelah menentukan pilihan, SeaBank akan mengirim kode OTP melalui opsi pendaftaran yang Anda pilih. Masukkan kode ini ke aplikasi.
- Isi dan lengkapi data diri, data pekerjaan, dan data pendukung.
- Unggah KTP dengan kamera belakang yang telah tersambung ke aplikasi.
- Atur 6 digit PIN yang nantinya akan digunakan untuk keamanan transaksi.
- Lakukan verifikasi melalui video call dengan kamera depan yang telah tersambung ke aplikasi. Pastikan pencahayaan cukup sehingga wajah terlihat jelas dan koneksi internet baik. Anda juga akan diminta menunjukkan KTP asli saat verifikasi.
- Pendaftaran selesai. Kini Anda sudah memiliki rekening SeaBank dan dapat digunakan setiap saat.
Itulah review SeaBank yang perlu dipahami sebelum Anda mendaftarkan diri sebagai pengguna. Sangat penting untuk menyesuaikan fitur, kelebihan, dan kekurangan yang dimiliki agar tujuan pembuatan akun Anda pun tercapai, seperti pengelolaan keuangan atau transaksi harian.
Apakah SeaBank bekerjasama dengan Car 3i Network?