Reksa dana tidak hanya merupakan instrumen yang cocok untuk pemula karena investor tidak perlu mengelola investasinya sendiri, tetapi juga karena dengan berinvestasi pada instrumen ini, Anda bisa berinvestasi pada instrumen lainnya sekaligus.
Reksa dana campuran (RDC) adalah instrumen reksa dana yang menawarkan alokasi investasi yang cukup berimbang antara saham, obligasi, dan instrumen keuangan. Produk investasi ini cocok untuk Anda yang ingin menyimpan uang untuk kebutuhan 3-5 tahun mendatang.
Agar Anda tidak bingung dalam memilih, berikut ini rekomendasi reksa dana campuran terbaik berdasarkan nilai NAB terbarunya pada tahun 2023:
1. Sucorinvest Flexi Fund
Sucorinvest Flexi Fund adalah reksa dana campuran dengan nilai NAB terbesar selanjutnya. Hingga Agustus 2023, jumlah nilai aset yang dikelola dalam produk investasi ini mencapai 318,42 miliar rupiah. Investasi tersebut kemudian dialokasikan ke saham sebanyak 65%, obligasi dan sukuk sebesar 22,2% dan instrumen pasar uang sebanyak 12,53%.
Saham-saham yang termasuk ke dalam portofolio Sucorinvest Flexi Fund diantaranya adalah saham milik BUMI, Energi Mega Persada dan Buyung Poetra Sembada. NAB per unit reksa dana ini adalah sebesar 6,757 per unit dan dalam 3 bulan terakhir terus mengalami peningkatan.
2. Jarvis Balanced Fund
Reksa dana campuran dengan nilai NAB total terbesar kedua per Agustus 2023 adalah Jarvis Balanced Fund. Tercatat produk reksa dana ini membukukan nilai AUM sebesar 287 miliar rupiah dengan nilai NAB per unit sebesar 1.796,8 rupiah. Untuk mendapatkan reksa dana ini, Anda setidaknya perlu mengeluarkan uang sebesar Rp1.000.000.
Uang tersebut nantinya akan dialokasikan ke pasar uang sebesar 39,69%, obligasi sebesar 3,1% dan saham sebesar 57,21%. Beberapa efek yang menerima investasi dari instrumen ini adalah Allo Bank, Bank Mandiri, Ciputra Development dan masih banyak lainnya.
3. Sucorinvest Citra Dana Berimbang
Produk RDC dari PT Sucor Asset Management yang kedua adalah Sucorinvest Citra Dana Berimbang. Pada produk reksa dana ini, perusahaan menetapkan kebijakan investasi yang lebih longgar dengan 0-79% dari total NAB bisa didistribusikan untuk investasi saham, obligasi maupun pasar uang sesuai kebutuhan.
Namun, pada Agustus 2023, perusahaan ini mengalokasikan 63,21 untuk saham, 33,59% untuk obligasi atau sukuk dan 3,2% untuk instrumen pasar uang. Hasilnya, pada waktu yang sama perusahaan ini berhasil mengelola NAB sebesar 263,39 miliar rupiah atau meningkat hingga 86,2% sejak awal tahun. Adapun emiten yang mendapatkan aliran investasi dari perusahaan ini seperti, BTN, BUMI dan Gudang Garam.
4. Schroder Syariah Balanced Fund
Sesuai dengan namanya, Schroder Syariah Balanced Fund adalah reksa dana campuran yang dikelola oleh Schroder untuk membeli instrumen-instrumen syariah, seperti sukuk atau efek yang masuk ke dalam Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI). Sebagai reksa dana campuran, Schroder Syariah Balanced Fund cenderung dominan pada saham dan sukuk dengan rasio masing-masing sebesar 45,05 (saham), 45,90 (sukuk) dan 9% sisanya baru pada instrumen pasar uang.
Per 1 Juli 2023, nilai AUM pada instrumen ini adalah sebesar 105,7 miliar rupiah. Adapun nilai NAB per unitnya adalah sebesar 2,649 pada Agustus 2023. Nilai investasi minimum untuk mendapatkan reksa dana ini adalah seesar Rp100,000.
5. Schroder Dynamic Balanced Fund
Tertarik untuk membeli saham blue chip sekaligus membeli obligasi fixed rate? Maka Schroder Dynamic Balanced Fund adalah solusi untuk Anda. Dengan rasio masing-masing sebesar 50.50% (obligasi), 40.30% (saham), 9.21% (pasar uang), beberapa efek terbanyak yang mendapatkan investasi dari sini adalah BBCA, TLKM, BMRI, BBRI dan beberapa obligasi fixed rate.
Dengan nilai AUM sebesar 105 miliar dan NAB per unit 1,757, hanya dengan Rp100.000 per bulan saja Anda sudah bisa berinvestasi pada efek-efek di atas.
6. Simas Satu
Tertarik untuk membeli reksa dana yang lebih menantang? Simas Satu jawabannya. Produk reksa dana dari Sinarmas Asset Management ini memiliki komposisi efek yang menantang dengan 73,2% dana investor akan dialokasikan untuk investasi saham dan 26,8% sisanya dimasukkan dalam obligasi korporasi.
Meskipun menantang, namun saham dan obligasi yang dibeli menggunakan reksadana ini bukan saham gorengan, melainkan saham milik emiten-emiten besar, seperti BBCA, ASII, BMRI, BBRI hingga obligasi dari BSI dan BTN. Maka dari itu, tidak heran jika Simas satu menjadi salah satu produk reksa dana dengan AUM paling besar yaitu sebesar 73,8 miliar rupiah.
7. Mandiri Investa Syariah Berimbang
Jika Anda mencari RDC yang memegang prinsip syariah, maka Mandiri Investa Syariah Berimbang adalah salah satu pilihan yang bagus. Instrumen yang dikelola oleh PT Mandiri Manajemen Investasi ini pada Januari 2023 telah mengelola NAB sebesar 35,79 miliar rupiah dan menjadi salah satu produk RDC dengan nilai NAB terbesar.
Sama seperti Sucorinvest Citra Dana Berimbang, Mandiri Investa Syariah Berimbang juga menerapkan distribusi yang berimbang antara saham, obligasi atau sukuk dan instrumen pasar uang. Hanya saja, pada Agustus 2023, rincian portofolio produk ini sebagai berikut:
- Deposito syariah: 16,76%.
- Saham syariah: 5,3%.
- Sukuk: 75.85%
Bank penerima deposito dari instrumen ini adalah Bank DKI dan BTN Syariah. Adapun sukuk, selain sukuk negara Mandiri Investa Syariah juga dialokasikan ke sukuk korporasi, seperti milik XL Axiata, Elnusa dan lain sebagainya.
Nah, itu tadi rekomendasi reksa dana campuran terbaik di tahun 2023 berdasarkan nilai NAB. Perlu diingat bahwasanya data di atas bersifat sementara. Nilai NAB total (AUM), NAB per unit, maupun alokasi setiap efek dapat berubah-ubah sesuai dengan kondisi pasar dan kebijakan perusahaan. Jadi, pastikan Anda up to date dengan membaca fund fact sheet terbaru.
