Lompat ke konten

Bank Jago vs Jenius, Mana Yang Lebih Baik?

Perbandingan Bank Jago dan Jenius

Bank Jago dan Jenius termasuk dua bank digital terbaik yang ada di Indonesia saat ini. Pasalnya, kedua platform ini memberikan layanan keuangan yang mudah digunakan dan fitur lengkap.

Baik Bank Jago maupun Jenius BTPN menawarkan fitur kelola transaksi keuangan via kartu debit dan kartu kredit virtual, memiliki biaya transaksi yang jauh lebih murah dibandingkan dengan bank konvensional, fitur keuangan bersama, dan masih banyak lagi.

Berdasarkan pengalaman pemakaian selama setahun terakhir, Investbro akan membahas perbandingan Bank Jago dan Jenius agar Anda dapat memilih ingin menabung di mana.

Mengenal Bank Jago

Bank Jago mulanya merupakan Bank Artos yang diakuisisi oleh PT Metamorfosis Ekosistem Indonesia dan Wealth Track Technology Limited. Saat ini Jago telah menjadi bank digital yang sangat diminati selain karena fitur yang melimpah juga tersedia layanan Jago Syariah.

Menurut penilaian kami, saat ini Bank Jago merupakan bank digital terbaik di Indonesia.

Untuk pembahasan lebih mendalam, baca ulasan lengkap kami mengenai Bank Jago.

Mengenal Jenius

Jenius merupakan pionir bank digital dari Bank BTPN yang termasuk menjadi pelopor bank digital di Indonesia. Jumlah pengguna Jenius saat ini sudah lebih dari 3.3 juta orang dengan kebutuhan keuangan personal dan bisnis.

Di Jenius, Anda bisa punya 2 akun keuangan yaitu personal untuk kebutuhan transaksi dan tabungan pribadi, dan akun bisnis untuk kebutuhan bisnis seperti transaksi keuangan bisnis dan BisnisKit (platform kelola bisnis dari Jenius).

Pembahasan mendalamnya telah kami tulis di ulasan kelebihan dan kekurangan Jenius.

Fitur Bank Jago vs Jenius

Fitur Transaksi

Bank Jago dan Jenius memungkinkan Anda untuk kirim uang dan bayar tagihan (kartu kredit, listrik, air, internet, infak dan sedekah), top up e wallet dengan mudah. Anda cukup masukkan nomor tagihan dan dana akan dikirim secara otomatis.

Jenius menghadirkan fitur Jenius Pay yaitu fitur untuk pembayaran dengan memasukkan $Cashtag jadi nggak perlu memasukkan info kartu debit dan kartu kredit. Selain itu ada juga Jenius QR yang bisa bayar hanya dengan scan barcode.

Sementara di Bank Jago Anda memiliki ID yang dapat digunakan oleh nasabah lain untuk keperluan pengiriman uang.

Di Bank Jago Anda bisa melakukan transaksi terjadwal seperti pengisian pulsa pada tanggal tertentu setiap bulannya. Sementara di Jenius, fitur transaksi terjadwal tidak tersedia.

Auto top-up dan Schedule a payment di Jago.
Menu Plan Ahead di Jago.

Fitur Kelola Keuangan

Kedua aplikasi bank digital ini menyediakan fitur kelola keuangan, di mana pengguna bisa memisahkan dana untuk jenis transaksi tertentu atau membuat dompet/tabungan khusus. Misalnya ada dompet untuk liburan, renovasi rumah, dana darurat, perbaikan kendaraan dan kebutuhan Anda masing-masing. Anda bisa membuatnya sendiri sesuai dengan keinginan.

Adanya tabungan atau dompet khusus ini dianggap bisa memudahkan Anda untuk mengecek jumlah kebutuhan terbanyak dalam periode tertentu. Fitur ini oleh banyak orang dimanfaatkan untuk audit pengeluaran bulanan. Jadi nggak perlu lagi ribet, cari histori pengeluaran lewat berita transfer di masing-masing transaksi.

Fitur Tabungan

Meski fungsi bank adalah untuk menyimpan atau menabung uang, namun baik Bank Jago dan Jenius punya fitur tabungan khusus. Fitur tabungan ini banyak dimanfaatkan untuk keperluan dan target tertentu, seperti renovasi rumah, liburan ke negara lain dan sebagainya.

Pembuatan kantong di Bank Jago

Bank Jago menyediakan fitur kantong nabung yang juga memiliki fitur autosave. Jadi tabungan Anda akan ditambahkan dari saldo secara rutin pada tanggal yang sudah Anda tentukan. Kantong ini juga menampilkan jangka waktu tabungan, jadi pengguna bisa tahu kapan total tabungannya bisa terkumpul.

3 pilihan Save It yang bisa dipilih di Jenius
Pilihan Save It di Jenius.

Jenius BTPN punya beberapa opsi tabungan seperti Flexi Saver, Dream Saver dan Maxi Saver. Masing-masing opsi tabungan punya keunggulan seperti:

  • Flexi Saver merupakan tabungan seperti deposito, dimana penggunaan mendapat 2.5% bunga. Kelebihannya, Anda bisa setor berapapun saldo awal dan bisa bebas tarik tabungan tanpa penalti.
  • Dream Saver adalah tabungan yang bisa autodebet, jadi pengguna bisa atur tanggal pengisian saldo yang otomatis diambil dari saldo Jenius. Tabungan ini juga memiliki bunga 2.5%.
  • Maxi Saver adalah jenis tabungan deposito yang bisa Anda pakai untuk investasi yang menguntungkan. Anda bisa dapat bunga maksimal 4% dan pilih jangka waktu hingga 12 bulan. Tidak ada penalti saat melakukan penarikan sebelum jangka waktu berakhir.

Jenius membatasi kantong Saver sebanyak 3 saja, sementara di Bank Jago Anda bisa membuat sebanyak kantong yang Anda mau.

Fitur Keuangan Bersama

Maksud fitur keuangan bersama ini, Anda bisa melakukan transaksi keuangan melibatkan teman, keluarga dan sahabat. Misalnya untuk keperluan jalan-jalan, sedang menjalankan proyek bersama, dan tagih pinjaman teman tanpa sungkan.

Fitur Request Money
Meminta uang melalui aplikasi

Fitur ini cocok banget buat yang suka nongkrong dengan circle, jadi nggak perlu repot ngumpulin cash buat bayar makan, belanja dan kebutuhan lain.

Jenius memiliki fitur Pay Me untuk tagih hutang via aplikasi dan bisa atur reminder jika teman Anda lupa transfer. Kelebihannya, Anda bisa kirim tagihan hanya dengan memasukkan nomor handphone, lalu masukkan jumlah tagihan dan berita tagihan.

Bank Jago juga punya fitur Kantong Bersama, Kantong Berbagi, dan Minta Uang.

  • Kantong bersama adalah fitur untuk mengumpulkan orang terdekat yang punya keinginan bersama. Anda bisa buat dan undang orang terdekat Anda supaya bisa lihat jumlah uang yang terkumpul, supaya makin termotivasi untuk menabung.
  • Minta uang untuk kirim permintaan uang ke teman.
  • Kantong berbagi adalah fitur untuk kirim uang dan kartu ucapan ke teman dekat.

Kartu Debit dan Kartu Kredit

Bank Jago dan Jenius sebagai bank digital juga mengeluarkan kartu debit fisik dan kartu kredit virtual. Seperti yang kita tahu, kartu debit banyak dipakai saat bayar bill ketika belanja di mall atau makan di resto.

Bank Jago punya Kartu Debit Jago Visa yang bisa Anda gunakan untuk pembayaran online dan transaksi mesin ATM dan EDC yang terdapat logo ATM Bersama. Jenis kartu Visa juga memungkinkan Anda untuk transaksi di luar negeri, di ATM berlogo Visa.

Untuk mendapatkan kartu debit di Bank Jago, Anda bisa buat kartu dan melengkapi data melalui aplikasi Jago di Smartphone. Kartu debit fisik akan dikirim ke alamat yang diinginkan. Setelah kartu tersebut sampai, silahkan aktivasi kartu via aplikasi, supaya kartu debit Jago Visa bisa digunakan.

Form pembuatan kartu debit di Jenius.
Pembuatan kartu debit/VISA di Jenius

Jenis juga menyediakan kartu fisik dengan 3 tipe, yaitu Kartu Debit Utama, Kartu Debit Virtual dan Kartu Debit Tambahan.

  • Kartu Debit Utama untuk keperluan tarik tunai di ATM Bersama, dengan minimal saldo Rp 500 ribu.
  • Kartu Debit Virtual untuk keperluan pembayaran belanja online. Kartu ini juga bisa untuk pembayaran yang membutuhkan kartu kredit.
  • Kartu Debit Tambahan adalah jenis kartu untuk pembayaran tertentu seperti belanja dan transportasi. Kartu ini juga bisa untuk tarik tunai.

Anda bisa menggunakan Bank Jago untuk berlangganan Netflix, begitu juga dengan Jenius yang kartunya bisa Anda gunakan untuk berlangganan layanan online.

Keunggulan Bank Jago dan Jenius

Punya Aplikasi yang Ringan

Aplikasi Bank Jago dan Jenius BTPN bisa Anda unduh melalui Google Play Store atau App Store. Aplikasi Bank Jago hanya berukuran 88 MB, sedangkan Jenius sebesar 117 MB. Setelah diinstal dan digunakan tentu ada perbedaan dikarenakan aplikasi telah menyimpan data dan cache.

Tampilan aplikasi home Jenius
Home Aplikasi Jenius

Dari tes yang kami lakukan, aplikasi Bank Jago lebih kencang dibandingkan Jenius yang lebih banyak loading saat berganti halaman.

Biaya Transaksi Murah

Sebelum menggunakan antara Bank Jago dan Jenius, Anda mungkin perlu tahu biaya yang mereka tawarkan, seperti:

Jenis BiayaBank JagoJenius
Biaya buka rek tabunganGratisGratis
Biaya admin bulananGratisRp 10 ribu / bulan
Biaya transfer25 x Gratis / bulan & Rp 3 ribu setelahnya25 x Gratis / bulan (saldo > 10 juta) dan Rp 6.5 ribu setelahnya
Biaya tarik tunai ATM5 x Gratis / bulan25 x Gratis tarik tunai ATM  (saldo > 10 juta)
Biaya top e MoneyRp 0 – Rp 3 ribuRp 0 – Rp 5 ribu

Perbedaan Limit Transaksi Bank Jago dan Jenius

Limit transaksi merupakan batas transaksi minimal dan maksimal yang meliputi transfer, tarik tunai dan top up e-money dari bank digital. Di bawah ini sekilas tentang limit transaksi per Maret 2022.

Bank Jago

Tipe TransaksiLimit MinimalLimit Maksimal / TransaksiLimit Maksimal / Hari
Kirim uang ke sesama Bank JagoRp 1UnlimitedUnlimited
Transfer antar bank dan top up e-WalletRp 10 ribuRp 50 jutaRp 100 juta
Tarik tunai ATMRp 50 ribuRp 2.5 jutaRp 15 juta
Transfer via ATMRp 10 ribuRp 25 jutaRp 50 juta

Jenius

Tipe TransaksiLimit MinimalLimit Maksimal / TransaksiLimit Maksimal / Hari
Kirim uang ke sesama Jenius Rp 1 MRp 1 M
Transfer antar bankRp 10 ribuRp 50 jutaRp 100 juta
Top up e-WalletRp 10 ribuRp 1.5 jutaRp 100 juta
Tarik tunai ATMRp 50 ribuRp 3 jutaRp 15 juta
Transfer via ATMRp 10 ribuRp 25 jutaRp 50 juta

Mana Yang Terbaik?

Berdasarkan penilaian kami, Bank Jago lebih unggul dibandingkan Jenius karena memiliki lebih banyak fitur dan bebas biaya admin bulanan. Anda akan dikenakan biaya admin sebesar Rp 10.000 jika menggunakan Jenius, sementara di Bank Jago biaya admin digratiskan.

nv-author-image

Melvern Pradana

Melvern Pradana adalah seorang investor yang aktif menanam modal di pasar saham, cryptocurrency, P2P lending, dan reksa dana. Idolanya adalah Warren Buffett dan Peter Thiel.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.