Ajaib Vs Bibit: Aplikasi Mana Yang Terbaik?

Dua aplikasi ternama yang populer digunakan investor Indonesia adalah Ajaib dan Bibit. Keduanya bersaing untuk mendapat gelar sebagai aplikasi investasi reksa dana terbaik.

Ajaib dan Bibit merupakan aplikasi investasi yang aman dan mudah digunakan. Keduanya punya tampilan yang sederhana dengan fitur transaksi dan analisa yang lengkap. Namun Bibit hanya melayani produk reksa dana, sedangkan Ajaib bisa untuk saham dan reksa dana.

Artikel ini akan berfokus pada perbandingan Ajaib vs Bibit, membahas dari segi kelengkapan fitur hingga kenyamanan penggunaan. Kami telah menggunakan kedua aplikasi reksa dana ini selama 2 tahun terakhir, sehingga bisa membandingkan keduanya secara lengkap.

Mengenal Aplikasi Ajaib

Ajaib adalah aplikasi investasi saham dan reksa dana yang saat ini sudah digunakan oleh lebih dari 1 juta orang.  Ajaib banyak direkomendasikan bagi investor pemula, pasalnya aplikasi ini dianggap punya tampilan yang mudah dan biaya transaksi yang murah.

Seperti yang telah kami ulas di artikel review Ajaib yang membahas kelebihan dan kekurangannya, Ajaib sangat atraktif untuk investor yang ingin kemudahan tanpa mengesampingkan fitur.

Selain itu hadirnya Ajaib menjadi solusi bagi yang baru belajar investasi, karena aplikasi ini menawarkan banyak kemudahan, seperti tanpa minimal deposit, syarat pendaftaran mudah, semua dilakukan via online dan masih banyak lagi keunggulan lainnya.

Hal ini berbanding terbalik dari platform investasi sejenis yang persyaratannya kebanyakan memberatkan bagi investor pemula.

Kelebihan Ajaib

1. Pendaftaran daring

Membuat akun, membuka rekening dan transaksi bisa dilakukan via aplikasi saja, jadi Anda bisa transaksi kapan pun dan di mana pun. Pada saat pendaftaran, Anda akan dihubungi customer service melalui video call untuk verifikasi. Jika pengajuan disetujui, Anda bisa langsung transaksi reksa dana dan saham.

2. Fee transaksi murah

Ajaib menawarkan fee transaksi saham yang murah, jadi Anda akan berpeluang mendapatkan keuntungan yang lebih besar. Berikut detail fee transaksi di Ajaib.

• < Rp 150 juta, fee 0.15% (beli) dan 0.25% (jual)
• Rp 150 juta – Rp 1.5 miliar, fee 0.14% (beli) dan 0.24% (jual)
• > Rp 1.5 miliar, fee 0.13% (beli) dan 0.23% (jual)

Sementara untuk reksa dana, sama seperti Bibit, Ajaib tidak mengenakan biaya transaksi untuk menjual maupun membeli.

3. Tanpa minimal deposit

Untuk memulai investasi baik saham maupun reksa dana, di Ajaib Anda tidak dibatasi top up dengan nominal tertentu. Jadi cukup mengisi saldo sesuai nilai saham dan reksa dana yang akan dibeli. Sedangkan di platform lain, jumlah deposit dipatok mulai dari Rp 1 jutaan.

Bahkan pada produk reksa dana, tersedia pilihan nilai investasi mulai dari Rp 10 ribuan saja. Jadi nggak ada lagi alasan tidak ada modal untuk investasi.

4. Pilihan saham dan reksa dana lengkap

Ajaib mendukung 600+ pilihan saham dan menyediakan 25 manajer reksa dana terbaik di Indonesia yang berpengalaman mengelola investasi, jadi peluang keuntungan semakin besar.

5. Fitur analisa dan belajar saham

Ajaib memberikan fitur analisa dan belajar investasi di aplikasi dan website resminya. Fitur ini memudahkan investor reksa dana pemula yang ingin mendalami dunia saham dan pasar modal.

Kelemahan Ajaib

1. Riwayat transaksi tidak lengkap

Ajaib belum memiliki riwayat transaksi yang begitu lengkap. Meski ada daftar jual beli saham, namun tidak ada keterangan jumlah gain/loss yang dialami. Sehingga pengguna tidak bisa memperkirakan keuntungan atau kerugian pada periode tertentu.

Sementara Bibit memiliki halaman riwayat transaksi yang bisa diakses oleh pengguna di aplikasinya.

2. Proses verifikasi lama

Beberapa pengguna mengeluhkan waktu persetujuan akun yang lama. Sehingga pengguna tidak bisa transaksi sampai proses pengajuan disetujui.

Fitur Aplikasi Ajaib

Ada banyak fitur aplikasi Ajaib untuk memaksimalkan aktivitas investasi Anda. Berikut contoh fitur unggulan di Ajaib.

1. Auto order

Fitur auto order memudahkan Anda untuk mendapatkan harga beli dan jual yang diinginkan. Dengan fitur ini, Anda tidak perlu memantau aplikasi secara terus menerus. Transaksi akan terjadi secara otomatis, sesuai dengan aturan yang sudah Anda terapkan.

2. Filter emiten

Filter emiten ini berfungsi untuk menyortir jenis emiten tertentu. Misalnya berdasarkan kategori, mata uang komoditas, running trade dan tersedia grafik.

Berikut contoh filter di Ajaib :

• Mencari saham sedang trending, saham berdasarkan Top value, Top Volume, Top Frequency, Top Gainer, Top Loser. Melihat kategori sektor saham, seperti Barang Baku, non Premier, Energo, Keuangan, Kesehatan, Properti, infrastruktur dan sebagainya.
• Melihat pergerakan Indeks saham baik lokal seperti LQ45, JII, IDX 30, SSI, KOMPAS100 dan sebagainya, serta global seperti HSI, COMP, DAX, NDX dan lain-lain.
• Filter reksa dana, berdasarkan Top Performer, Jenis Reksa Dana (Saham, Pendapatan Tetap, Pasar Uang, Campuran) dan Manajer Investasi.

3. Running trade IHSG

Bagi saham pemula, banyak yang menyarankan untuk mengikuti tren yang sedang berlangsung. Melalui Ajaib, Anda bisa dengan mudah menemukan saham yang sedang banyak diburu, salah satunya melalui fitur Running Trade.

Fitur ini memberikan informasi tentang jenis saham, harga, aksi (jual/beli) dan jumlah lot yang sedang diperdagangkan. Meski pergerakannya sangat cepat, namun bisa dijadikan tambahan informasi sebelum mengambil keputusan investasi.

Mengenal Aplikasi Bibit

Bibit merupakan platform reksa dana terbaik untuk pemula. Aplikasi Bibit sangat populer di Indonesia, serta memiliki punya rating tertinggi di Google Play dan App Store. Tidak heran platform saudara Stockbit ini telah digunakan oleh lebih dari 5 juta orang.

Bibit menawarkan kemudahan investasi reksa dana dengan adanya teknologi Robo Advisor, sehingga bisa disesuaikan dengan umur, jumlah penghasilan dan profil risiko masing-masing pengguna. Fitur robo advisor ini merupakan salah satu fitur terkuat yang kami bahas di artikel review Bibit.

Melalui Bibit Anda bisa mulai investasi dengan modal kecil dan bisa diatur sesuai tujuan investasi, seperti biaya nikah, beli rumah, naik haji, dana pensiun, kuliah, liburan dan tujuan investasi lainnya.

Kelebihan Bibit

1. Pendaftaran mudah

Sama seperti Ajaib, proses pendaftaran dan persyaratan pembuatan akun Bibit bisa dilakukan lewat aplikasi saja. Begitu pun juga untuk pembelian reksa dana, Anda tinggal mencari reksa dana, menentukan profil risiko dan beli.

2. Garansi uang aman

Kasus penipuan investasi di Indonesia sudah tidak terhitung lagi jumlahnya, jadi harus benar-benar memilih platform yang tepat. Bibit merupakan aplikasi yang pasti aman, karena sudah terdaftar dan diawasi oleh OJK dan Kominfo.

Dalam hal ini, Bibit dan Ajaib sama-sama aman untuk digunakan investor.

3. Gratis biaya komisi

Investasi reksa dana di Bibit tidak dikenakan biaya komisi pembelian maupun penjualan. Jadi total dana yang ditarik sesuai dengan jumlah investasi milik Anda.

Sama seperti aplikasi Ajaib, biaya yang dikenakan hanyalah biaya pengelolaan dana yang dipotong oleh manajer investasi.

4. Bebas pencairan dana

Tidak ada waktu investasi yang mengikat di aplikasi Bibit, jadi Anda bisa menarik dana investasi kapan pun. Meski belum waktunya penarikan, Anda juga tidak akan dikenakan penalti.

Saya sudah belasan kali mencairkan reksa dana tanpa adanya pemotongan dana. Hanya saja, untuk beberapa bank Anda akan dikenakan biaya Rp 6.500 untuk biaya transfer antar bank.

5. Investasi modal kecil

Untuk memulai investasi reksa dana di Bibit tidak butuh modal besar, hanya dengan Rp 100.000, Anda sudah bisa punya produk reksa dana sendiri. Angka ini lebih besar dibandingkan dengan Ajaib yang mematok minimal investasi Rp 1 saja.

Pahami cara investasi reksa dana di Bibit bagi Anda yang belum pernah membeli reksa dana sebelumnya.

6. Fokus investasi di reksa dana

Tidak seperti Ajaib yang juga menyediakan platform jual beli saham, Bibit saat ini berfokus di reksa dana saja. Meski begitu, hal ini jadi keunggulan tersendiri, karena Anda bisa mendapat manajer investasi terbaik yang sudah ahli di reksa dana.

7. Sering mengadakan cashback

Bibit masih gencar mengadakan promosi dalam bentuk cashback. Cashback ini bisa di dapat oleh pengguna baru, maupun untuk pembelian reksa dana tertentu. Jumlah cashback yang diberikan juga cukup besar, bisa mencapai Rp 100 ribuan.

Kelemahan Bibit

1. Aplikasi sulit dibuka

Aplikasi Bibit terkadang sulit dibuka, ditandai dengan muncul notifikasi jaringan tidak stabil di aplikasi Bibit. Jika mengalami hal ini, bisa install ulang aplikasi, kemudian menghubungi customer service, jika masalah tidak terselesaikan.

2. Proses pencairan dana terlambat

Bibit memang membebaskan penarikan dana, meski belum sampai tempo yang dipilih di awal. Namun pencairan dana yang masuk bisa mencapai waktu yang lama.

Dari pengalaman saya, pencairan reksa dana bisa memakan waktu hingga 5 hari.

Fitur Aplikasi Bibit

1. Kalkulator investasi

Kalkulator investasi adalah fitur untuk memperkirakan modal investasi Anda dan peluang keuntungannya berdasarkan jangka waktu tertentu. Anda akan mendapat gambaran secara jelas, tentang potensi imbal hasil investasi, sehingga membuat Anda makin semangat mengejar tujuan investasi di reksa dana.

2. Robo Advisor

Fitur Robo Advisor akan memberikan rekomendasi diversifikasi jenis reksa dana beserta alokasi dana sesuai dengan profil risiko yang Anda tetapkan. Jadi nggak perlu repot atur pembagiannya secara manual. Fitur ini juga meningkatkan peluang keuntungan dan bermanfaat bagi pemula.

3. Auto debit

Auto Debit memungkinkan Anda untuk disiplin investasi, karena Bibit akan menarik dana otomatis dari rekening Anda. Jadi Anda tidak perlu repot manual top up ke rekening Bibit.

Ajaib vs Bibit: Mana Yang Lebih Baik?

Bibit lebih baik untuk investor reksa dana pemula, sementara Ajaib lebih baik untuk investor yang ingin berinvestasi di reksa dana maupun saham.

Baik Ajaib maupun Bibit sama-sama aman digunakan serta memiliki fitur yang kaya. Ajaib memiliki nilai deposit minimal yang lebih rendah, sementara Bibit memiliki aplikasi yang lebih mudah digunakan.

Pilih sesuai kebutuhan Anda.